生保・損保事務とは？仕事内容や給料、必要なスキルについて徹底解説！

派遣で生保事務や損保事務の仕事を見かけることがありますよね。未経験可能だったり時給が高く設定されている求人も多く、気になっている人もいるでしょう。

でも、生保・損保事務っていう言葉の響きが何だか硬くて「難しそう」「お堅そうな仕事」とも思われがちです。

それに、本当に未経験でもついていけるのかちょっと不安にもなりますよね。

今回はそんな疑問にお答えします。

生保・損保事務の仕事内容

生保は生命保険のことで、実際に加入している人も多いのではないでしょうか。重大な病気にかかったり入院や手術が必要になった場合に、保険会社に申請すると保険金、給付金を受け取れます。

損保は損害保険のことで、モノに対する保険を指します。代表的なものでは自動車保険がありますね。ほかにも火災保険や、近年では多発する地震に備えた地震保険も登場しています。

派遣で生保・損保事務の仕事をする場合は、生命保険会社または損害保険会社、事務センターが勤務先となるケースが一般的です。具体的な仕事内容は次のとおりです。

このように、デスクワークをはじめとした事務仕事がとても多いのが特徴です。

生保・損保事務の1日のスケジュール、流れ

それでは、生保・損保事務の1日のスケジュールの一例を紹介します。

今回紹介するのは、派遣で生保事務の仕事をしているAさんのとある1日です。

9:20 出社	メールチェック、郵便物のチェック 必要な手続きを種類ごとに振り分けて仕事の準備
9:30 業務開始	保険の手続き内容を確認したりデータ入力 その後書類を出力し、発送の準備を進める 合間に電話がかかってきたら電話応対
12:00 お昼休憩	近くにお気に入りのパン屋があるのでそちらで食事 とても楽しみな時間！
13:00 業務開始	午後の業務開始 基本的には午前中と同じ仕事
17:30 終業	翌日以降にする仕事の洗い出し
17:40 退社	残業はほとんどないので定時で退社

生保・損保事務に必要なスキルとあると有利な資格

生保・損保事務は未経験でもできる仕事です。

でも、あらかじめスキルを身に付けていたり有利な資格を持っていると安心ですよね。

そこで、生保・損保事務に必要なスキルとあると有利な資格を紹介します。

生保・損保事務に必要なスキル3つ

生保・損保事務で働くときに必要なスキルは次の3つです。

それではこの3つを詳しく説明していきます。

▼作業を効率よくこなすスキル

生命保険も損害保険も種類が多く、それぞれに適用範囲も異なります。同時に何人ものお客様の手続き業務を抱えることもあり、効率よく進めていかなければ仕事がたまってしまいます。

しかし、素早ければよいというわけでもありません。保険業務はお金が関わってくることなので、ミスが起きるのは避けなければいけません。

効率よく、そして正確に、確実に仕事を進めていくことが必要です。

▼細かいチェック作業ができる集中力

生保・損保事務では書類のチェック作業があります。お客様の記入もれはないか、間違いはないかなど、細かい部分もチェックが必要です。

集中力がないと、書類のチェックミスが起きる可能性があります。正しいかどうかを確認しながら最後まで集中できるスキルがあると、生保・損保事務の仕事がスムーズにできますよ。

▼英会話スキル

英会話スキルは、生保・損保事務ではぜひ欲しいスキルです。外国籍の従業員が増加傾向にあり、英語を話せる人材はとても貴重なんですよ。

また、損害保険事務で英会話スキルが役に立つことがあります。自動車事故で、外国人が運転するレンタカーとの事故だった場合、英語を話せると手続きがスムーズに進められます。

英語が得意な人は自信を持って生保・損保事務に挑戦してくださいね。

生保・損保事務にあると有利な資格

生保・損保事務には、あると有利な資格が2つあります。

特に損害保険募集人の資格は、働き始めてからでもいいのでぜひ取得しておきたい資格です。

ではこの2つを紹介していきます。

損害保険募集人

損害保険募集人の資格を持っていると、保険商品を販売することができます。「えっ、わたしが保険商品を販売するの？事務じゃないの？」と思う人もいるかもしれませんね。

損害保険募集人は、保険商品の知識を持っていることの証になるので資格取得を条件にしている企業もあるんです。

試験内容は次の4つです。

いずれも、100点満点中70点程度を取れば合格が可能です。この資格の合格率は約90%と高く、テキストを上手に使って確実に合格したいものです。

MOS

MOSは、マイクロソフト・オフィス・スペシャリストの略です。MOSを受けると、ワードやエクセルなどのパソコンスキルを証明することができますよ。

生保・損保事務ではデータ入力業務があります。仕事上では、あらかじめ用意されているパソコンソフトを使用して入力したりデータ出力を行います。

しかし、MOSはパソコンスキルのレベルを客観的に評価できるため、パソコンを使えることがとても有利に働きます。

また、エクセルを使って集計することができれば事務処理をスムーズに行うことができるので、MOSはぜひ挑戦しておきたいですね。

生保・損保事務が向いている人

ここまで読んで、「生保・損保事務をやってみたい」「スキルとか資格はクリアしているよ！」という人もいるかもしれません。

でも、生保・損保事務の仕事が自分に向いているのかも気になるところですよね。

生保・損保事務に向いているのは次のような人です。

生保・損保事務は、書類に不備がないかをチェックするという重要な仕事があります。また、お客様相手なので仕事はスピードも求められます。

パソコンに入力する作業もあり、確実なタイピングができると更にいいですね。確実に、スピーディーに事務作業を進めていける人は生保・損保事務は向いているといえます。

また、電話応対する場面も多く、ときにはクレームに遭遇することもあります。どのように対応すればよいのか瞬時に判断できる人も、生保・損保事務は向いていますよ。

生保・損保事務のメリット・デメリット

生保・損保事務の仕事をすると、どんなメリット、デメリットがあるのかも気になりますよね。仕事を通して得られるメリット・やりがいと、デメリット・大変なことを紹介します。

ぜひ参考にして、仕事を始める前にギャップをなくしてしまいましょう。

生保・損保事務のメリット・やりがい

生保・損保事務のメリット・やりがいは大きく分けて次の3つです。

それでは詳しくみていきましょう。

得られる保険知識が私生活でも役立つ

生保・損保事務の仕事で大きなメリットとなるのが、保険知識が私生活でも役立つことです。

生命保険や自動車保険に自然と詳しくなれるので、自分が保険に入るときに知識を活かすことができますよ。

何も知識がないままだと、保険会社の担当者が勧めるままに加入してしまいがちですよね。しかし保険の知識があれば、自分に合う保険、必要な保険を正しく選ぶことができます。

保険加入者の力になれること

あなたは、実際に病気や入院などで保険請求をしたことがありますか？請求について分からないことや不安なことがある加入者は多いものです。

しかし「電話で質問したら丁寧に説明してくれて安心した」とか「給付のおかげで安心して治療を進められている」という声も多くあります。

生保・損保事務の仕事は、加入者をサポートすることにもつながるんですよ。保険加入者の力になれることは、生保・損保事務の大きなやりがいといえます。

土日・祝日が休みなので自分の時間を持てる

生保・損保事務は、土日・祝日は仕事が休みのケースがほとんどです。そのため、3連休を満喫することもできますよ。

自分の趣味の時間を楽しんだり、家族や大事な人との時間を大切に過ごしたい人には、固定の休みは大きな魅力ですよね。残業がほとんどないのも嬉しいポイントです。

生保・損保事務のデメリット・大変なこと

次に、生保・損保事務のデメリット・大変なことを3つ紹介します。

それでは1つずつみていきましょう。

確認ミスが信用喪失につながるかもしれない

たとえば書類の確認ミスが原因で、通るはずの保険請求が通らなかったり掛け金を多く請求してしまうということが起きると、お客様に大きな迷惑をかけてしまいます。

それだけではなく、会社の信用を落とすことにもつながりかねません。

事務作業が多いため集中力が欠けてしまうこともあるかもしれませんが、気が抜けてしまわないよう注意が必要です。

とても重要な仕事であることを意識して作業したいものですね。

電話応対で理不尽なことを言われる

生保事務よりも、損保事務でよくあるのが電話で理不尽なことを言われるケースです。

たとえば自動車事故は、加害者と被害者がいますよね。電話の相手が被害者の場合、不当な請求や理不尽な要求を突き付けてこられることがあります。

もちろん、こちらは正しく必要な対応をすればいいのですが、電話応対に疲れてしまう人もいるかもしれません。

強い口調で怒鳴られてもへこたれない、強いメンタルが必要といえますね。

覚えることが多い

生保・損保事務は覚えることがとにかく多いです。自宅に年に1度の確認に保険の担当者が来たときに、スラスラと保険商品の説明をして驚いた人もいるでしょう。

生命保険も損害保険も商品が多い上に、条件や適用範囲も様々です。だからといって、電話で質問されたときに調べながら「えーっと」なんて言っていられませんよね。

中には、生保・損保両方を扱う会社もあるため、その場合は慣れるまでがひと苦労です。

でも誰もが最初は保険商品のことは初心者です。確実に覚えていきましょう。

生保・損保事務の年収、月給、時給相場

関東地方で1日7時間、毎月22日間働いたとして計算してみました。

生保・損保事務は土日・祝日が休みのため、月給は月により増減します。祝日が多い月は少し少なめの月給になるかもしれませんね。

しかしきちんと休みがあるので、休日重視の人は生保・損保事務の仕事を検討してみてください。

派遣社員の平均時給については以下の記事で詳しく解説しています。生保・損保事務以外の派遣社員の給料について知りたい人は以下の記事を参考にしてください。

派遣で生保・損保事務を経験した人の口コミ評判

こちら、派遣の仕事選びの参考にしてみてくださいね。